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质押股票缩水95% 环城农商行信托贷款遇险

发布日期:2020-08-24 浏览次数:

原始标题:承诺股票缩水95%。环城农村商业银行信托贷款陷入困境

市值为5.5亿元的股票已缩水至3000万元以下,而吉林环城农村商业银行以这笔股票资产抵押的3.49亿元信托贷款目前处于尴尬境地。

8月13日,吉林省中级人民法院公布作出民事判决,涉及吉林环城农村商业银行、长安信托、汉桥机械厂有限公司与北京首河投资有限公司(以下简称“首河投资”)之间的信托贷款纠纷。在此次纠纷中,吉林环城农村商业银行向首河投了3.49亿元收债,但该笔贷款背后的质押物深圳和美集团有限公司(以下简称“和美集团”)无限售流通股,的2093万股市值同期大幅减少95%以上。

据《中国经营报》记者介绍,企业通过上市公司股权质押获得贷款是一种常规的融资方式,但这种融资方式在股价的极端表现下仍将面临更大的风险。当以上市公司股权为质押目标,并设定股票价格的警戒线和平仓线时,大多数机构对股票的市场价值会有较高的关注。然而,吉林环城农村商业银行直接通过信托贷款,现在股票的市值已经从5.5亿元下降到3000万元以下,这暴露出贷款风险。

质押股票股价暴跌95%

2018年3月21日,吉林环城农村商业银行与长安信托签订了《长安信托北京首赫流动资金贷款(13期)单一资金信托信托合同》协议,协议规定吉林环城农村商业银行将自有资金委托给长安信托,由长安信托按照银行的意愿和指示管理、使用和处置信托财产。

同一天,长安信托与寿和投资还签署了单基金信托贷款合同,其中规定寿和投资应向银行申请信托贷款,以补充营运资金。本行还同意向企业发放信托贷款,贷款额度为3.49亿元,贷款期限为12个月,年利率为7.7%。

同时,汉桥机械厂有限公司与长安信托签订协议,为信托贷款3.49亿元提供质押担保,质押物为限售流通股以外公司持有的合美集团2093万股

2018年3月23日,长安信托和汉桥机械厂有限公司在中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司登记质押.同一天,吉林环城农村商业银行向长安信托转账3.49亿元,长安信托向首河投资转账。

据了解,首河投资自2018年3月26日偿还信托贷款人民币1,061,500元后,未偿还任何基金。截至2019年12月16日,长安信托发布了《关于非现金信托财产状况分配的通知》,声明公司根据信托合同,以信托财产现状的形式向银行分配信托利益,并宣布信托终止。

吉林环城农村商业银行表示,在银行按承诺发放3.49亿元信托贷款后,银行和长安信托多次向首河投资主张贷款,但首河投资作为主要债务人,拒绝偿还信托贷款的全部本金和部分利息,作为出质人的汉桥机械厂股份有限公司未履行质押合同约定的义务,构成实质性违约。