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「指南针股票软件谈股论金」潘功胜谈宏观审慎监管 还有哪些政策呼之欲出?

发布日期:2020-10-22 浏览次数:

单个金融机构的健全并不意味着金融体系的整体健全。要弥补微观审慎监管的不足,加强宏观审慎政策应对,防止系统性风险顺周期性积累和跨机构、跨市场、跨部门、跨境传染。这是国际社会对2008年国际金融危机的原因和教训的深刻反思。

近年来,中国不断完善宏观审慎政策框架,积极采取一系列政策措施。今年9月,中国正式建立反周期资本缓冲机制,将初始缓冲比率设定为0,这也是近年来完善宏观审慎政策框架、丰富宏观审慎政策工具箱的重要举措。

“下一步将是为中国具有系统重要性的金融机构建立一个宏观审慎管理框架。”10月21日,在2020年街头论坛年会上,中国人民银行副行长、国家外汇管理局局长潘发表了题为《中国宏观审慎政策框架建设与管理实践》的主题演讲,表示央行将认真履行宏观审慎政策引导职责,在实践和探索中不断完善符合中国国情的双支柱监管框架,支持形成以国内大周期为主体、国内国际双周期相互促进的发展新格局。

多项宏观审慎政策牢守风险底线

我国宏观审慎政策的探索和实践起步较早。

2003年,央行在房地产金融领域首次推出最低首付比例政策,并根据形势变化,反周期多次调整最低首付比例;2010年,央行推出差别存款准备金动态调整机制,2016年升级为宏观审慎评估(MPA),将信贷供给与金融,机构资本水平和经济增长挂钩,有效促进货币信贷平稳适度增长。

宏观审慎管理一直受到高度重视。2017年第五次全国金融工作会议提出以防范系统性金融风险为底线,加强宏观审慎管理体系建设;中国共产党第十九次全国代表大会报告提出“完善货币政策和宏观审慎政策的双支柱监管框架”。

潘表示,2019年,央行成立了宏观审慎监管局,明确负责宏观审慎管理职能。重点是建立中国宏观审慎政策框架,推进对具有系统重要性的金融机构的监管,加强对金融控股公司的监管,在重点领域实施宏观审慎管理。

为有序推进系统重要性金融机构监管,2018年11月发布的《关于完善系统重要性金融机构监管的指导意见》号文件确立了中国系统重要性金融机构监管的宏观政策框架。

在总体制度框架下,央行会同银监会制定了《系统重要性银行评估办法》和《系统重要性银行附加监管规定》,目前正在制定中。

“《系统重要性银行评估办法》建立了中国系统重要性银行评价指标体系。目前已完成公众咨询,计划近期发布。”潘表示,上述办法和规定发布后,将及时发布中国系统重要性银行名单和支持加监管实施方案。

此外,潘表示,央行在重点领域开展宏观审慎管理实践时,应根据防范房地产风险、稳定地价、房价和预期的需要,研究房地产贷款集中度、居民负债率、房地产贷款风险权重等宏观审慎政策工具,进一步完善促进房地产市场健康发展的长效机制。