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一天两大重磅!国务院、央行同时发话!

发布日期:2020-09-14 浏览次数:

摘要

【一天两大热门!国务院和央行同时发言!】来,《关于实施金融控股公司准入管理的决定》(以下简称《准入决定》)和《金融控股公司监督管理试行办法》(以下简称《金控办法》)是公布同一天的两大文件!(央视财经)

来了, 《关于实施金融控股公司准入管理的决定》 (以下简称 《准入决定》 )和 《金融控股公司监督管理试行办法》 (以下简称 《金控办法》 )两大重磅文件同日公布!

准入门槛、股东资质、资金来源及运用、资本充足率要求、股权结构等关键环节已明确界定!

中国政府网9月13日报道,国务院近日发布《准入决定》。

《准入决定》从注册资本、补充资本能力、风险管理和内部控制制度等方面对金融控股公司提出了明确的准入要求。

根据《准入决定》,中国人民银行于9月13日正式发布《金控办法》,将于2020年11月1日生效。

《金控办法》 正式落地

《金控办法》细化了《准入决定》金融控股公司准入的条件和程序,进一步明确了监管的范围和主体。——中国人民银行监管金融控股公司。金融行政部门根据金融监管职责分工,对金融控股公司控股的金融机构进行监管

《金控办法》对资质条件、资金来源及运用、资本充足率要求、股权结构、公司治理、关联交易,风险管理体系、股东风险“防火墙”体系等关键环节提出监管要求
一天两大重磅!国务院、央行同时发话!

适用范围:

符合三种情形的金控公司纳入监管

中国人民银行相关负责人表示,《金控办法》监管范围将包括符合以下条件的金融控股公司:一、控股股东及实际控制人为国内非金融企业、自然人及认可法人;第二是实质上控制两类或两类以上的金融机构;三是实质性控制下的金融机构总资产或委托资产达到一定规模,或者需要按照宏观审慎监管要求设立金融控股公司。

金融机构跨行业投资控股形成的金融集团,参照《金控办法》确定监管政策标准,具体规则另行制定。

在设立程序方面,负责人介绍,已经设立的情况,拟申请设立金融控股公司的,应在《金控办法》实施之日起12个月内向中国人民银行提出申请。《金控办法》实施后,拟实质控制两个或两个以上不同类型的金融机构,符合设立金融控股公司的,还应向中国人民银行提出申请。经批准的金融控股公司应当持中国人民银行颁发的《金融控股公司许可证》向市场监督管理部门登记注册,名称中应当包含“金融Holding”字样。

规范股东和资本管理:

对股东资质提出要求

关于如何规范金融控股公司的股东和资本管理,该负责人表示:一是在核心主营业务、公司治理、财务状况、股权结构、风险管理等方面。对股东资格提出了要求,对主要股东,控股股东和实际控制人的持续盈利提出了差异化要求。二是投资资金来源要符合法律法规,监管部门要实行渗透管理。三是设定负面清单,明确禁止金融控股公司控股股东四是建立资本充足率监管体系,金融控股集团的资本要与其资产规模和风险水平相适应。

关于股权结构,《金控办法》要求:第一,金融控股公司的股权结构应简洁、清晰、可穿透,法人级别应合理,与其自身的资本规模、经营管理能力和风险管控水平相适应,其控股机构不得反向或交叉持股。二、金融控股公司控股的金融机构可能不再成为其他类型金融机构的主要股东,但金融机构持有与自己同类型的金融机构或属于业务延伸且经金融管理部门批准的除外。第三,《金控办法》实施前已存在但其所有制结构不符合要求的企业集团,经金融管理部门批准后,将在过渡期内降低组织结构的复杂程度,简化法人级别

在公司治理和风险管理方面,《金控办法》要求,第一,金融控股公司要完善公司治理结构,依法参与控股机构的公司治理,不得干预控股机构的独立经营。对金融控股公司的董事、监事和高级管理人员实施记录管理。第二,金融控股公司应在整合的基础上建立和完善全面的风险管理体系,涵盖控股机构和各种风险。第三,建立健全集团风险隔离机制,规范协同,注重客户信息保护。第四,加强对关联交易的管理,集团相关关联交易应遵守法律和市场原则。

设置过渡期:把握好节奏和时机

已设立的拟申请设立金融控股公司的机构,应在《金控办法》正式实施后12个月内向中国人民银行提出设立申请,经批准后设立金融控股公司。其中,在股权结构方面不符合监管要求的机构,应根据实际情况制定整改计划。中国人民银行将设定合理的过渡期,把握节奏和时机,引导股份制企业有序调整,顺利实施。

有利于促进各类机构有序竞争

上述央行负责人认为,总体而言,《金控办法》对金融机构、非金融企业、金融市场都有积极影响。金融控股公司股权结构清晰,风险隔离机制完善,是金融控股股东,的机构,有助于整合金融资源,提升业务稳定性和竞争力。从长远来看,引入《金控办法》有利于促进各机构有序竞争和健康发展,防范系统性金融风险。

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