销售新规实施在即 基金公司忙“赶工”_上海股票配资开户平台网
欢迎访问股票配资门户网,股票配资公司,股票配资平台,股票配资网,在线配资,炒股配资,配资软件,配资app,股票配资开户,牛金所,策略操盘

股票配资导航
当前位置:主页 > 股市行情 > 行业个股 >

销售新规实施在即 基金公司忙“赶工”

发布日期:2020-09-30 浏览次数:

8月底证监会发布的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及其配套规则将从10月1日起正式实施。为了更好地适应新的销售法规,基金公司正在通过内部培训和梳理销售流程来调整相关业务领域。基金业内人士认为,新规预计将在许多方面重塑基金的销售模式,比如许可准入要求和统一的佣金上限。基金公司有望根据自身优势实现差异化发展。

  内外联动

一家在华南上市的基金公司的相关人士告诉记者,自8月底新规出台以来,该公司已经开始内部准备。主要侧重于对新规定的详细理解,尤其是对新提法的重点解读。内部消化后,根据目前的存量业务规模,及时调整与相关渠道方的业务,如是否需要重新签订《代销协议》,是否需要更换部分渠道的业务合作等。

与此同时,黄副总经理告诉记者,公司近期对新规定进行了相关的和调研,认真领会了规定精神,同时对内部销售体系流程进行了梳理和调整,同时加强了与机构的沟通,开展了相应的协同事务。

此外,深交所一家公开发行股票的基金公司的相关人士透露,该公司最近接受了新规定的销售培训,还聘请了外部律师进行专门培训。这些培训将专门解读新规定的要点,公司将根据这些新规定的要求和深入解读,进一步完善内部和外部沟通。

基金一家中小型公司的相关人士表示:“我们与渠道方保持密切联系,将根据他们的需求调整服务内容和形式。例如,过去渠道培训大多由基金公司的渠道或投资研究人员进行,但未来有可能增加对知名外部投资者的培训,加强渠道服务。同时,我们将加大对运营商和渠道人员的投入,努力覆盖更多的银行网点。”

渠道动态方面,来自基金某第三方销售机构的相关人士告诉记者,平台与基金公司的合作主要在于客户层面的服务,新规将对拥有量较大的总部平台产生较大影响。他们目前的业务量不是很大,也没有太多的业务调整来适应新规定的实施。

  重塑格局

诺亚正兴总经理张佳羽告诉记者,新规严格控制了独立基金销售公司的经营资质和门槛,也继续给关注一些行业内使用独立基金销售牌照进行违规用工的行为。对于基金,合法合规的独立销售机构来说,新法规的实施应该是一个新的起点,以逐步管理市场混乱,形成更好的工作环境。

以尾随佣金为例,新规提出了“五三”要求,即对于向个人投资者销售形成的占有金额,客户维护费不得超过约定的基金比率管理费的50%;客户维护费与基金管理费的约定比率不得超过向非个人投资者销售金额的30%。

黄指出,尾盘佣金较高的渠道将受到更多短期利润的冲击,但对公司的影响有限。新规实施后,预计销售机构的评估重点将更多地集中在如何与基金公司一起更好地为客户提供增值服务,并将客户财富的长期增长联系起来