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股指期货开户-雷声大雨点小 银行试点基金投顾因何遇冷

发布日期:2020-09-10 浏览次数:

摘要

【为什么小银行来基金投资冷】基金公开发行投资已经一年了,获得试点资格的18家机构业务进展如何?近日,上海证券报记者跟踪了半年前获得首批试点资格的三家银行,发现这三家银行目前在这项业务上并没有取得实质性进展。(上海证券报)

基金公开发行投资试点开放一年,获得试点资格的18家机构业务进展如何?近日,上海证券报记者跟踪了半年前获得首批试点资格的三家银行,发现这三家银行目前在这项业务上并没有取得实质性进展。

据业内人士分析,银行投资基金试点的原因是市场接受度尚未达到预期,主要体现在三个方面:机构意识不足、投资者接受度低、短期观念难以转变。

基金投资公募试点被业内认为是中国财富管理市场转型的重要探索,将有助于解决“基金赚钱,投资者赔钱”等问题。

与基金,公开发行的传统销售代理模式相比,基金投资代理属于“客户的买方代理”,具有投资资格的机构接受客户的委托,在客户授权范围内,根据协议代表客户对基金的具体投资品种、数量和交易机会做出决策,代表客户进行基金产品的购买、赎回、转换等交易应用服务。
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通过对机构的自主投资和多元化的收费模式,基金投资试点的意义在于:适当扭转销售机构的行为,约束机构和投资者的利益,逐步培育代表投资者利益的市场买方组织,适度约束追涨和杀跌投资者的行为

“这是国内理财市场的良好起点,也是培养长期投资者的好方法。”上海高等金融学院金融研究副教授吴菲告诉记者。

截至目前,已有多家试点机构推出了基金投资服务。比如华夏基金和南方基金分别上线“查理性投资”和“思南智投”,投资门槛1000元;4月,蚂蚁集团和先锋试点投资顾问(上海)投资咨询有限公司上线帮你投票,门槛低至800元;试点券商中,国联证券领先。

在试点过程中,不同的金融机构各有千秋。以银行为例,银行客户数量多,线下网点多,金融,服务便捷,联系客户能力强,但投资和研究实力有待加强。

今年3月,招商银行、平安银行、工商银行成为第一批在基金接受投资的银行,当时有消息称,招商银行、平安银行已经为相关工作做了紧张的准备,包括组织架构安排、投资与研究能力储备、投资与咨询体系建设等。但据记者采访,获得试点资格已经半年了,上述三家银行目前在这项业务上并没有实质性的进展。

原因是国家金融与发展实验室副主任曾刚一直认为银行在试点项目中持谨慎态度。他认为,短期内,该行的基金投资业务很难快速发展,主要是因为人才积累、产品改进和客户培训都需要一个积累过程。