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内部员工伪造存单 邹平农商行被判担责八成

发布日期:2020-08-24 浏览次数:

原标题:邹平农村商业银行内部员工伪造存款证明被判80%责任

银行办理的定期存单到期后,银行以存单为由拒绝付款。近日,河北省石家庄市中级人民法院审理了山东邹平农村商业银行(以下简称邹平农村商业银行)与存款人刘储蓄存款合同纠纷一案。

《中国经营报》记者通过中国判决文件网了解到,原告刘2013年在邹平农村商业银行办理了2000万元的定期存款,工作人员交付了相应的存单,但存单到期后的支取被银行拒绝。但邹平农村商业银行认为,刘倡导的存单业务资金并未交付银行,存款事实并未发生。

邹平农村商业银行与刘的纠纷,涉及2017年的一起刑事案件。根据山东省滨州市中级人民法院刑事判决,2013年3月至2015年5月,时任山东省邹平农村商业银行太子支行行长段谋谋伪造存款证明43张,金额2.9894亿元,吸收28名存款人存款2.6473亿元,造成存款人实际损失1.603509亿元。
内部员工伪造存单 邹平农商行被判担责八成

员工存单造假法院判令银行担责八成

本案原告刘,被告邹平农村商业银行太子支行、邹平农村商业银行太子支行。

根据判决,原告刘说,2013年5月,他从一家股份制银行的个人账户向原告在被告处开立的个人账户转账2000万元现金,2013年5月31日,该员工在被告的营业窗口办理了一年期定期存款,被告为原告出具了编号为陆415236307 《(整存整取)储蓄存单》的证明。

但是,当刘在领取存单时被银行拒绝时,被告邹平农村商业银行太子支行和太子镇支行辩称,原告所主张的资金涉及非法吸收公众存款和伪造票券罪,银行从未占用过所涉及的资金。为了获得高利率,原告仍将钱转给第三方,明知存款证明不真实,并应对其行为承担责任。

被告认为原告持有的存单是罪犯伪造的。此外,原告作为一名专门从事金融行为的投资者,声称本案涉及的2000万元是由原告本人操作的,事实已得到证实并转移到第三方账户。然而,原告否认转让是否由他的签名确认。

关于刘所持有的存单的真实性,判决表明博兴县公安局向刘发出了鉴定意见通知书,鉴定意见为:核对材料的存单不是伪造的。但是,侯博兴县公安局经济犯罪侦查大队委托滨州市公安局对刘的存款证明等三份储蓄凭证进行了“山东邹平农村商业银行股份有限公司太子支行业务公章(2)”的鉴定,认定该印章与样本上的同名印章未加盖同一印章。

河北省石家庄市中级人民法院认定,作为载体的存单上的印章是伪造的,双方的储蓄存款关系无效。

然而,法院还认为,虽然无效存款是由犯罪行为造成的,但原告刘的存款是根据被告工作人员的指示,在被告营业场所和营业时间转入付款人公司的账户的。原告刘未提供并填写收款人姓名和账号,但被告工作人员张利用职务之便将原告的钱转到付款人在柜台的账号上,被告工作人员张从柜台窗口将伪造的被告印章存款单交给原告刘。该公司遭受资本损失的主要原因是