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着力创新四大金融制度 助推实体经济转型升级

发布日期:2020-09-26 浏览次数:

“十三五”期间,中国金融体制创新和金融改革发展取得巨大成就。金融体系不断完善,金融产品日益丰富,金融服务包容性明显增强,人民币国际化和金融对外开放取得新进展,金融宏观调控和金融监管能力明显提升,金融系统性风险防控能力不断提高。因此,金融工业保持了快速发展的势头,对实体经济的发展起到了至关重要的推动作用。值得注意的是,随着全球经济下行压力不断加大,经济结构调整不断深化,面对全球经济增长方式大调整、信息结构快速变化以及劳动力供给、资源环境、中国金融体系供给、金融体系、金融结构等约束带来的严峻挑战, 仍然难以适应经济增长新旧动能转换和经济结构转型升级的要求,仍然难以为人民生活质量的不断提高提供持续、充分的动力。 特别是金融体系所依赖的金融,基本体系,需要随着时代和形势的变化而变化。

习近平总书记指出,金融是经济社会发展的重要基础体系,关系到经济社会发展的全局。为了充分发挥金融服务实体经济的作用,必须加大金融,的制度创新力度,不断推进金融产业在中国的优质发展,坚持走中国特色的金融发展道路。“十四五”期间,中国金融体制创新必须着力于以下几个方面。

第一,进一步完善金融体系,注重扩大直接融资渠道和规模。“十四五”期间,要拓宽直接融资渠道,提高直接融资比例,建设规范、透明、开放、动态、弹性的资本市场,充分发挥市场融资、价格发现和资源配置功能。习近平总书记强调,深化金融供给侧结构改革“应以调整和优化金融体系结构为重点”。

李克强总理还呼吁“改革和完善资本市场基本制度,促进多层次资本市场健康稳定发展,提高直接融资特别是股权融资的比重”。因此,要充分发挥资本市场在金融,运营中的作用,促进股票市场,的创新和规范,针对不同类型企业不同阶段的融资需求。大力发展包括首次公开发行、二级市场融资、种子基金,天使基金,风险投资、私募股权基金;等多元化股权融资方式,丰富债券市场的产品和层次,努力为不同信用等级和规模的企业提供债务融资市场,真正体现债券市场的融资定价功能;大力发展长期机构投资者,有效降低机构投资者进入市场的门槛,如养老基金,保险基金和各种社保基金,使机构投资者成为市场的主导力量。开放、透明、健康发展的资本市场不仅是宏观经济的晴雨表,也是产业整合升级的助推器,是创业创新的孵化器。在直接融资市场发展过程中,要特别关注新经济产业发展的需求,增强对创新型企业的包容性和适应性,探索基于科技创新板的技术市场定价模式,引导资金向优质科技创新企业集聚 
着力创新四大金融制度 助推实体经济转型升级

第二,进一步完善金融,基本市场体系,为提高金融服务实体经济的质量和效率奠定基础。“十四五”期间,一是建立由市场供求决定的利率形成机制,有序解决利率双轨制和定价失灵问题,更好地发挥资本价格在优化金融资源配置中的作用。加大国债,市场改革的深度和广度,形成能反映市场供求关系的良好国债收益率曲线;进一步完善利率走廊机制,缩小利率波动幅度,形成开放、透明、可信的真正稳定预期的利率走廊运行框架,结合日常公开市场操作,有效引导利率、稳定市场预期,为实体经济转型升级创造稳定的政策环境。二是“完善资本市场基本制度,完善市场准入和市场出口,完善退市体系,强化全过程监管,稳步推进交易",资本市场制度改革,提高上市审批效率,以更加完善的准入和淘汰机制提高资本市场活力;注重板块,市场的层次定位,建立灵活的转移机制,吸引长期稳定的资金;完善法律制度、公正司法程序和判决执行制度,严格信息披露,完善市场合理估值制度,发挥证券市场的资本中介功能,引导资金参与长期投资,构建明确专业的问责机制、集体诉讼制度、辩护证明制度和和解制度等。推动形成公正公平的市场秩序,通过稳定健康的资本市场为实体经济发展提供融资渠道、价值发现机制、风险分担机制和有效的外部治理机制。第三,进一步加快信用基础设施和信用增级机制建设。依托大数据、云计算、区块链、人工智能等现代科技手段,推进信用基础设施和信用增级机制建设,稳步推进金融,重点信息基础设施本地化,推动形成完整专业的信用信息系统,将政府,信用增级服务与商业银行信用服务、证券公司资本服务相结合,有效减少信息不对称,降低实体经济信用信息和融资成本。第四,进一步加强金融监管基础设施建设。继续推进全覆盖、全渗透的金融监管体系改革,弥补监管体系不足,形成机构监管与职能监管、宏观审慎与微观审慎相结合的监管体系。坚持金融,创新与风险管控并重,平衡金融效率与金融,稳定,提高金融监管信息化水平、响应速度和监管能力;在保护消费者权益和有效防范风险的前提下,建立金融,创新产品监管机制,密切跟踪研究金融科技发展对金融商业模式、风险特征和金融稳定的影响,并采取有效措施应对风险点。释放金融体系的压力,消化系统性金融,的潜在风险特别注意消除闲置资金,促进融资成本的降低,提高金融的供给质量和效率要加强基层金融,的监管力度强化地方政府和金融,的监管责任建立监管问责制度,有效解决金融,特别是资本市场的低违法成本问题。

第三,进一步完善金融,的市场结构体系,促进金融产品体系的优化和金融服务质量的提高。“十四五”期间,要改善金融,的市场结构,促进改革开放,进一步提高金融市场的市场化程度,促进中国金融体系与国际主流模式的融合。主要措施如下:一是在宏观审慎的前提下,全面实施准入前国民待遇加负面名单管理制度,扩大市场准入,完善分工合理的金融机构体系,如商业金融,发展金融,政策金融、合作金融等,特别是要注重“构建多层次、广覆盖、差异化的银行体系”,鼓励金融机构的功能定位和业务模式差异化。 重视以微观为重点的金融中小机构发展,优化大、中、小金融机构的机构布局。 二是继续推进金融市场改革开放,在风险可控的前提下,适度降低金融市场相关业务准入门槛,在深港通、沪港通、债券通发展背景下,深化资本市场开放的深度和广度,继续推进人民币资本项目审慎开放。为国内投资者提供分享海外企业经营成果的渠道,引进国外成熟的专业服务和产品,引进金融,优质外资机构,充分发挥其鲶鱼效应,迫使金融国内机构积极变革,以更好地满足实体经济的融资需求,不断提高金融产业竞争力。第三,构建适合中国国情的金融机构处置和破产制度,完善金融机构的法制化和市场化退出机制。不断强化基金,存款保险管理机构的早期纠正和风险处置职能,使其在“早期识别、及时干预”的框架下,尽快识别问题金融机构及其风险点。 尽快制定并启动干预措施和程序,全面采取各种措施,对问题金融机构实施专业化和市场化处置。 通过对金融,资产、市场和制度的有序调整,将形成优胜劣汰、积极激励的市场环境,减少低效和无效的资本供给,提高资源配置效率。值得注意的是,为了避免国际金融市场波动的过度传导和风险暴露,金融产业双向开放的扩大应以金融基础设施建设的逐步完善为基础。 

第四,进一步完善金融,供给侧体系,不断增强金融供给对金融需求的响应能力。“十四五”期间,首先是“建设风险投资、银行信贷、债券市场、股票市场",等全方位、多层次的金融支持服务体系,形成各类资本中介各司其职、覆盖产业发展全生命周期、覆盖实体经济不同细分需求的金融产品线,为实现实体经济“血液”良性循环奠定坚实基础;二是“适应更依赖创新、创造和创造的大趋势的发展”。针对以间接融资为主的金融产品体系过于依赖稳定现金流的固有缺陷,结合创新创意产业有形资产价值低、现金流波动大的特点,本着更有利于创新型企业融资的“轻利润、重技术、重研发”原则,优化甚至创新金融服务供给,促进我国战略性新兴产业的进一步发展和升级;第三,要满足实体经济发展和人民生活质量提高对金融差异化服务的需求,要“坚持以市场需求为导向,积极开发个性化、差异化、定制化的金融产品”,特别是传统银行管理模式下的小微、“三农”等弱势群体和缺乏深度培育的贫困人口。要注意尊重市场规则,建立积极的激励和风险补偿机制,平衡金融机构的收益、风险和成本,实现商业可持续性。要紧跟客户需求变化,着力构建现代经济产业体系、市场体系、区域发展体系和绿色发展体系,充分运用新思路、新思想、新技术,积极探索新产品、新渠道、新模式,积极开发个性化、差异化、定制化的金融产品。

有理由相信,“十四五”期间,围绕重点,强化制度创新,金融,一定会落实新的发展观,有效降低金融,风险,同时为实体经济发展提供更大范围、更高质量、更高效的金融服务。

(文章来源:证券时报)

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