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「山东黄金」消费贷、经营贷违规入楼市?北京开展大数据筛查

发布日期:2021-02-02 浏览次数:

【消费贷款和商业贷款非法进入楼市?北京进行大数据筛选]“一些购房者挪用消费贷款和经营性贷款资金作为购房款或‘过桥’资金,以填补住房交易资金缺口或开展套利;一些非法中介参与其中牟利,助长了违规行为……”1月30日,北京银监局表示,已注意到近期出现,舆论首次对舆论反映的问题进行大数据筛查,并就筛查中发现的可疑线索向辖区内银行业机构发出监管提醒函。(第一财经)

“一些购房者挪用消费贷款和经营性贷款资金作为购房款或‘过桥’资金,以填补交易住房资金缺口或开展套利;一些非法中介机构参与其中牟利,从而助长了违规行为……”1月30日,北京银监局表示,已注意到近期出现,舆论首次对舆论反映的问题进行大数据筛查,并就筛查中发现的可疑线索向辖区内银行业机构发出监管提醒函。

北京银监局要求各银行对2020年下半年以来新发放的个人消费贷款和个人经营性贷款的合规性进行全面自查,重点检查是否存在授信审批不当、委托支付管理不到位、贷后管理不到位等导致消费贷款和经营性贷款被非法用于购房支付的问题。银行还被要求立即纠正发现的问题,并加强内部问责。

同时,北京银保监管局表示,已与中国人民银行业务管理部、北京市住房和城乡建设委员会等部门成立联合工作组,近期将赴银行机构进行专项核查。一经查实,我行将严格严肃处理因操作不慎、内控管理不到位等原因导致的消费贷款、经营性贷款资金非法流入房地产等问题。北京银保监管局还将指导北京银协结合银行自查和监管核查采取积极行动,对个人和中介机构的不当违法行为启动联合惩戒机制。

近年来,北京银保监管局围绕去杠杆化、消除混乱、返本溯源、强化服务、防范风险的监管路线图,采取综合措施,主动出击,积极配合维护北京房地产市场稳定健康发展。一是保持房地产及相关领域信贷合理增速。不断督促辖区内银行业按照中央坚持“房子是用来住的,不是用来炒的”定位,促进房地产市场稳定健康发展的重要精神统一思想和行动,严格按照“合法合规、审慎经营”的原则,规范个人住房抵押贷款、个人消费贷款和个人商业贷款业务。2020年,北京个人住房抵押贷款、个人消费贷款和个人商业贷款的年增长率分别比全国低9.0、14.3和6.2个百分点。

二是保持监管个人贷款资金非法流入房地产市场的高压态势。主动利用大数据技术,结合非现场监测数据,全面采取窗口指导、现场检查等多种措施,对信贷业务规范发展进行监管。继续开展房地产业务专项检查,针对检查中发现的个人信贷资金非法流入房地产等问题,依法严肃查处非法银行机构,严格实行机构和人员“双罚”制度,对相关责任人给予警告、通报批评等行政处罚 

此外,实行房地产贷款集中管理政策。中国人民银行业务管理部在综合考虑银行资本水平和业务发展能力、科学测算各项指标合理性的基础上,明确了辖区内中资地方法人银行房地产贷款集中度上限要求,并监督相关银行在满足资本居民“正当需求”的前提下,稳步开展房地产相关业务。

(第一财经)

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